CRM para agentes y corredores de seguros

¿Cuáles son las ventajas de utilizar un CRM para corredores de seguros?

Si eres agente de seguros o gerente de una agencia aseguradora, sabes lo importante que es mantener una buena relación con tus clientes. Sin embargo, esto puede ser un desafío cuando tienes que gestionar una gran cantidad de datos y ofrecer un servicio personalizado. Veamos algunas de las ventajas que ofrece un CRM para agentes de seguros:

Aumentar las ventas

Gracias al mejor manejo de la cartera de contactos de los agentes de seguro, podrás aumentar las ventas mediante una segmentación de leads más efectiva, teniendo en cuenta datos críticos como su interés, ubicación y otros que hayan dejado en algún formulario de contacto, así como la agilización de todo el proceso.

En este sentido, también es importante destacar que:

• En la plataforma CRM se puede ver la actividad del prospecto en todos los canales, identificando nuevas oportunidades para abordarlo, necesidades de hacer recordatorios y otros elementos de interés para el proceso comercial y la captación de nuevos clientes.
• Mayor rapidez al momento de negociar la emisión de una póliza de seguro.
• Envío de comunicaciones sobre pólizas en concordancia con el consentimiento del usuario.

Gestionar los contactos y los datos de forma adecuada y segura

Un CRM para empresas de seguros mejora su flujo de trabajo a través de la gestión de contactos de una manera simple y rápida, sumado a la recopilación de información de un cliente potencial de manera efectiva. Esto facilita sus labores, ya que no tienen que revisar toneladas de documentos para saber algo sobre sus prospectos.

Asimismo, contribuye con los ejecutivos de seguros a:

• Mejorar la eficiencia en el uso del manejo de los datos de forma adecuada y segura.
• Ahorro de tiempo ya que los agentes pueden encontrar cualquier detalle sobre cualquier cliente en cuestión de segundos.
• Fomentar la protección de datos de los clientes, en lugar de usar hojas de cálculo.

¿Cuáles son las características más importantes de un CRM para seguros?

Gestión de oportunidades de negocios y construcción de relaciones duraderas con clientes

Un sistema de gestión de la relación con los clientes le da todas las herramientas necesarias a los equipos de ventas de seguros para que mejoren su productividad y ahorren tiempo, a través de:

• Gestión de contactos: con pocos clics podrás agregar a tus contactos al CRM con la finalidad de mantener una base actualizada que te ahorra todo el trabajo de mantenimiento.
• Gestión del pipeline de ventas: ocúpate de manera más rápida y sencilla de la delegación de tareas, agrega transacciones y da un seguimiento eficiente al progreso en los paneles del sistema.
• Cotizaciones de ventas: crea cotizaciones de ventas en un solo clic, además, el CRM se puede integrar con plataformas de pagos y firmas electrónicas incorporadas.
• Buzón de entrada compartido: fomenta el trabajo en equipo entre los representantes de ventas, conectando todos los mensajes en una bandeja de entrada unificada para optimizar y facilitar la colaboración.

Campañas de marketing digital y generación de demanda

Las campañas de marketing nunca habían sido tan sencillas y efectivas. De hecho, utilizando el Growth Stack de HubSpot, BISA Seguros digitalizó sus operaciones con éxito obteniendo más de 55.000 visitas en su sitio web, generando más de 26.000 leads y con un promedio de 41.000 interacciones efectivas; las soluciones a destacar comprenden:

• Software de email marketing: crea campañas de email marketing de una manera más intuitiva y fácil, sin requisitos previos de conocimientos informáticos ni de diseño web.
• Formularios online: elabora formularios web inteligentes que impulsen la tasa de conversión de visitantes anónimos en prospectos para tu agencia de seguros.
• Creador de landing pages: haz las páginas de aterrizaje que se adapten a cualquier dispositivo, más atractivas y que generen leads calificados.
• Google Ads: con los datos del CRM para seguros y las analíticas web, podrás atraer más clientes potenciales y descubrir qué anuncios son más efectivos para aumentar la tasa de conversión.

Atención y servicio al cliente relacionado con pólizas de seguro

Con el apoyo de las soluciones adecuadas, podrás mejorar el tiempo de gestión y optimizar los servicios orientándose a los clientes.

• Agendar citas y reuniones: ahora las reuniones serán mucho más fáciles y rápidas de crear, evitando el intercambio interminable de correos y manteniendo tu calendario organizado y siempre al día.
• Help Desk: soluciona los inconvenientes de tus clientes y sienta las bases para una atención de gran nivel.
• Creador de chatbots: automatiza tus conversaciones e interacciones con los clientes para cualificar leads y ofrecer asistencia técnica.
• Sistema de tickets: da seguimiento a todas las solicitudes y reclamos en una bandeja de entrada unificada y compartida.

Construcción de presencia online

Para la construcción de una presencia digital innovadora, el CRM para seguros de HubSpot se apoya en otras herramientas clave de su ecosistema, incluyendo:

• Web hosting gratuito: alojamiento de páginas web en una infraestructura gestionada y optimizada diseñada especialmente para crecer con tu negocio.
• Creador de páginas web: ahora que sabes dónde alojarlo, acá podrás diseñar y personalizar tu sitio web fácilmente gracias a la función de “arrastrar y soltar”.
• Creación de blogs: acá podrás publicar contenidos optimizados para SEO que te ayudarán a mejorar tu posicionamiento web.

¿Cómo elegir un CRM para agentes y corredores de seguros?

Es primordial que para realizar la elección correcta, valores los siguientes elementos:

Buena usabilidad con el fin de hacer el proceso de adopción más rápido

En primer lugar, una buena usabilidad garantiza que los agentes puedan acceder y utilizar la herramienta de manera rápida y eficiente. Esto les permite ahorrar tiempo y esfuerzo en su trabajo diario, lo que puede aumentar su productividad y rentabilidad.

Además, un CRM fácil de usar reduce el tiempo y el costo de entrenamiento para los nuevos agentes. Esto permite a las agencias incorporar nuevos colaboradores de forma rápida y acelerar su aprendizaje.

También es importante mencionar que una buena usabilidad mejora la experiencia del usuario, tanto para los agentes como para los clientes finales, ya que pueden interactuar de manera más fácil y efectiva, lo que puede mejorar la confianza y la satisfacción.

Integración entre Ventas, Marketing y Servicio al Cliente

La importancia de elegir un CRM para agencias de seguros que contenga herramientas de marketing, ventas y atención al cliente radica en que estas son las tres áreas clave para cualquier aseguradora.

Las herramientas de marketing permiten a las agencias llegar a sus clientes potenciales de manera más efectiva y aumentar su visibilidad en el mercado. Además, las agencias podrán segmentar su base de clientes y enviar mensajes personalizados que generen interés.

Las herramientas de ventas, por otro lado, facilitan el seguimiento de las oportunidades de negocios y el monitoreo del desempeño de los agentes. Esto permite a las agencias ajustar su estrategia de ventas y mejorar su rentabilidad.

Por último, las herramientas de atención al cliente son esenciales para brindar un servicio de alta calidad y fidelizar a los clientes. Estas herramientas permiten a las agencias gestionar las quejas y solicitudes de manera eficiente, lo que puede mejorar la satisfacción del cliente y reducir la tasa de cancelaciones.

Seguridad y protección de datos

La seguridad y respaldo son importantes a la hora de elegir un CRM para agentes de seguros por varias razones.

En primer lugar, el CRM es una herramienta que contiene datos sensibles de clientes, como sus números de contacto, información financiera y detalles de su patrimonio. Es esencial que esta información esté protegida contra el acceso no autorizado y el robo de identidad.

Por otro lado, la seguridad también es importante en caso de fallos o interrupciones en el sistema. Los agentes necesitan poder acceder a los datos de sus clientes en cualquier momento y lugar, por lo que es esencial que el CRM tenga medidas de seguridad para garantizar la disponibilidad del sistema.

Además, el respaldo es importante en caso de pérdida o daño de los datos. Los agentes no pueden permitirse perder la información de sus clientes, por lo que es esencial que el CRM cuente con medidas de respaldo para garantizar la integridad de los datos.

Base de conocimientos y tickets de atención al cliente

Es importante que un CRM para agentes de seguros tenga funcionalidades como base de conocimientos y sistema de tickets por varias razones.

En primer lugar, la base de conocimientos es una herramienta que permite tanto a los agentes como a clientes acceder a información relevante sobre las pólizas de seguro y servicios de la agencia.

El sistema de tickets, por otro lado, es una herramienta que permite a los agentes gestionar las quejas y solicitudes de los clientes de manera eficiente. Lo que permite una resolución de los problemas de la clientela de manera oportuna, mejorando su satisfacción y retención.

Además, ambas funcionalidades también son útiles para la colaboración entre los agentes y para el monitoreo del desempeño. La base de conocimientos permite a los agentes compartir información y aprender de sus compañeros, mientras que el sistema de tickets permite a la gerencia monitorear el rendimiento de los agentes y ajustar su estrategia en consecuencia.